Protéger ses proches

Au-delà de prévoir des solutions afin de protéger vos proches, nous sommes spécialisés dans l’accompagnement du conjoint survivant. En effet, au décès de l’être cher, les formalités administratives et les choix à faire sont nombreux et lourds de conséquences pour un conjoint survivant souvent désemparé, peiné et parfois néophyte.

A nos yeux, un conseil indépendant ayant une vision globale de l’ensemble du patrimoine est indispensable pour aider le conjoint survivant à faire les bons choix et l’assister dans la gestion de son patrimoine.

Dans certaines situations, lorsque le patrimoine du couple est géré ou détenu principalement par un seul des époux du fait de son appétence et ses connaissances, alors après son décès, il nous semble primordial de faire preuve de pédagogie pour soutenir le conjoint survivant et l’accompagner à comprendre et gérer son nouveau patrimoine.

Votre régime matrimonial, la composition de votre famille ou tout simplement, les affinités que vous pouvez avoir avec certains proches, peuvent amener à prendre des dispositions particulières pour les protéger. Il peut s’agir entre autres, et bien entendu dans la limite des dispositions légales, de :

• Protéger le conjoint survivant ou son concubin,
• Transmettre à ses descendants,
• Assurer l’avenir d’une personne handicapée,
• Prévoir la gestion de son patrimoine après son décès etc …

Nous sommes présents pour mettre en œuvre, avec vous, la stratégie la plus pertinente, permettant le respect de votre volonté.

L’objectif de la prévoyance est de pallier aux conséquences d’événements incertains de la vie tels que l’atteinte à l’intégrité physique, l’incapacité de travail, l’invalidité, le chômage ou le décès qui peuvent avoir des impacts sur votre patrimoine et la vie de ceux qui vous entourent. A chaque étape de votre vie, une bonne protection peut se révéler un véritable soutien pour vos proches et vous-même au sein d’un environnement fiscal et social complexe. En effet, qu’il s’agisse du désengagement progressif de la sécurité sociale, de l’allongement de la durée des franchises ou de la baisse du tarif de convention de nombreux soins ; l’ensemble du contexte social actuel rend essentiel le choix d’une prévoyance de qualité.

Le Cabinet Polygone Invest a pour mission d’identifier les solutions de prévoyance les plus adaptées à vos besoins et votre situation dans sa globalité. Nous serons à même de vous accompagner tant au sein de votre sphère privée que professionnelle. Notre étude patrimoniale globale vous permettra de prendre en compte les conséquences fiscales, économiques et financières des différentes prévoyances étudiées afin de réaliser un choix éclairé. Notre accompagnement se poursuit à la fois dans la mise en œuvre de la ou des préconisations mais également dans la gestion de votre patrimoine sur le long terme.